ცოტა ხნის წინ, სბერბანკის მომხმარებლები მასიურად გამოთქვამენ საჩივრებს საგადახდო ბარათების დაბლოკვასთან დაკავშირებით, No111 ფედერალური კანონის მითითებით. იმისათვის, რომ ისევ გამოიყენოთ ფული, უნდა იმოქმედოთ გარკვეული წესრიგით.
No111 ფედერალურ კანონს ეწოდება "დანაშაულებრივი გზით მიღებული შემოსავლის ლეგალიზაციის (გათეთრების) წინააღმდეგ ბრძოლისა და ტერორიზმის დაფინანსების შესახებ". ამრიგად, ამ კანონის საფუძველზე საგადახდო და საკრედიტო ბარათების დაბლოკვა შესაძლებელია, თუ ბანკი ეჭვობს, რომ ისინი იხდიან გადახდებს ტერორისტული ორგანიზაციების მხარდასაჭერად.
თუ ამ კანონის ფარგლებში ბარათის მფლობელმა პირადი ფული გაგზავნა არალეგალურ საჭიროებებზე, ბარათის დაბლოკვა ნამდვილად არის გამართლებული. ამ შემთხვევაში ძნელად შეიძლება არსებობდეს რაიმე საწინააღმდეგო მტკიცებულება. ამასთან, ძალიან ხშირად სბერბანკი კრძალავს გადახდებზე წვდომას, იმისდა მიუხედავად, გარიგებები ლეგალურია თუ არა. ეს შეიძლება მოხდეს შემდეგ შემთხვევებში:
- კრიპტოვალუტის მასობრივი ყიდვა-გაყიდვა საბანკო ბარათის გამოყენებით;
- ფულის დიდი გადარიცხვები ადრე გამოუყენებელ ანგარიშებზე;
- ბარათზე 600000 რუბლს გადაცილებული თანხის ერთჯერადი ან მრავალჯერადი ქვითარი;
- ფიზიკური ან იურიდიული პირებისგან სესხების მიღება ან დაბრუნება (გადაცემისას შესაბამისი შენიშვნით);
- ინდივიდუალური მეწარმეების ან იურიდიული პირების ანგარიშებიდან შემოსავლის მიღება;
- თანხების გადარიცხვა მოქალაქეების ანგარიშებზე და ბარათებზე, რომლებიც მანამდე დაარღვიეს რუსეთის კანონმდებლობა ან არიან ეჭვმიტანილი ტერორისტული ქმედებების სიაში.
ასეთ სიტუაციებში რაც შეიძლება სწრაფად უნდა დაუკავშირდეთ სბერბანკის უახლოეს ოფისს თქვენს ქალაქში. უმჯობესია მოითხოვონ პირისპირ შეხვედრა ოფისის ხელმძღვანელთან, ვინაიდან ჩვეულებრივ მთვლელებს არ აქვთ უფლებამოსილება მოხსნან საკანონმდებლო ზომებით მიღებული ბლოკირება. მენეჯმენტის სტანდარტული წინადადება იქნება ბანკთან ხელშეკრულების შეწყვეტა და მომსახურების სხვა ფინანსური ინსტიტუტისთვის გადაცემა. ამასთან, თანხები, ჩვეულებრივ, გაყინული რჩება დაბლოკილ ანგარიშებში.
თუ გსურთ კვლავ მიიღოთ თქვენი სახსრები და დაადასტუროთ ის ფაქტი, რომ დაბლოკვა მოხდა შეცდომით, შეავსეთ განცხადება ფილიალის ხელმძღვანელთან ბარათის განბლოკვის მოთხოვნით. მასში მიეთითება დაბლოკვის თარიღი და მიზეზი. დაწვრილებით აღწერეთ, თუ რა მიზნებით გამოიყენეს ბარათი, ვისთვის და რისთვის მოხდა ფულადი გზავნილების გადახდა. თუ ანგარიშები გაიყინა არასაიმედო წყაროებიდან თანხების ხშირი შემოსვლის გამო, ჩამოთვალეთ ყველა და თან დაურთეთ დამხმარე დოკუმენტები, მაგალითად, 2-NDFL და 3-NDFL სერთიფიკატები მიღებული თანხების გადასახადის გადახდის შესახებ, დამადასტურებელი საბუთები მსხვილი შესყიდვები ბიზნესის მიზნებისთვის და ა.შ.
დაველოდოთ ბანკის გადაწყვეტილებას, რომელიც ჩვეულებრივ მიიღება 30 დღის განმავლობაში. ანგარიშებზე და ბარათებზე წვდომაზე უარის თქმის შემთხვევაში, მოწოდებული მტკიცებულებების მიუხედავად, შეგიძლიათ მიმართოთ სასამართლოს სამომხმარებლო მომსახურების უკანონო შეზღუდვის შესახებ სარჩელის შეტანით, ბანკში თხოვნის ასლებისა და FZ– ში თქვენი არ მონაწილეობის დამადასტურებელი საბუთების დამატებით. 115
