საბანკო საქმიანობა ყოველთვის მკაცრად რეგულირდება სახელმწიფოს მიერ. ამრიგად, კანონმდებლობით დადგენილია ბანკების რეგისტრაციის სპეციალური პროცედურა. მას ახორციელებს რუსეთის ბანკი. რეგისტრაციის გარდა, ბანკს დასჭირდება მთელი რიგი ლიცენზიების მოპოვება თავისი საქმიანობისთვის.
Ეს აუცილებელია
- ბანკის სახელმწიფო რეგისტრაციისთვის და საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიის მისაღებად დაგჭირდებათ:
- 1. განცხადება სახელმწიფო რეგისტრაციის შესახებ დამტკიცებული ფორმით;
- 2. ბანკის წესდება;
- 3. ბიზნეს გეგმა;
- 4. მონაწილეთა საერთო კრების ოქმი, რომელიც შეიცავს ბანკის შექმნის შესახებ გადაწყვეტილებას, მისი სახელის დამტკიცებას და ა.შ.
- 5. სახელმწიფო რეგისტრაციის საფასურის გადახდის დამადასტურებელი დოკუმენტები;
- 6. დოკუმენტები ბანკის დამფუძნებლების შესახებ;
- 7. დოკუმენტები, რომლებიც დაადასტურებს ბანკის მიერ იმ შენობაში შესვლის უფლებას (მაგალითად, საიჯარო ხელშეკრულება);
- 8. საბანკო წილის პირველი გამოცემის რეგისტრაციის დოკუმენტები, თუ იგი შექმნილია სს ან სს სახით.
- ზოგიერთ შემთხვევაში, შეიძლება საჭირო იყოს სხვა დოკუმენტებიც.
ინსტრუქციები
Ნაბიჯი 1
ბანკი უნდა შეიქმნას ბიზნეს კომპანიის - სააქციო საზოგადოების (OJSC, CJSC) ან შეზღუდული პასუხისმგებლობის საზოგადოების (შპს) სახით. ბანკის დაფუძნება შეუძლიათ როგორც ფიზიკურ, ისე იურიდიულ პირებს. ამავე დროს, ბანკის დაარსებიდან სამი წლის განმავლობაში მათ არ აქვთ უფლება გაიდნენ მისი მონაწილეების (აქციონერების) შემადგენლობიდან.
ნაბიჯი 2
საბანკო რეგისტრაციისთვის საჭირო დოკუმენტები წარედგინება რუსეთის ბანკის ტერიტორიულ სამსახურს მომავალი ბანკის ადგილმდებარეობაზე. ისინი მოცემულია ორ ეგზემპლარად (გამონაკლისის გარდა - წესდება მოცემულია ოთხ ეგზემპლარად, მენეჯერების ოქმები და კითხვარები - სამში). ამასთან, მათი წარდგენამდე აუცილებელია მოთხოვნის გაგზავნა ტერიტორიულ სამსახურში ბანკის არჩეული სახელის გამოყენების შესაძლებლობის შესახებ. ტერიტორიულმა სამსახურმა ამ მოთხოვნას უნდა უპასუხოს ხუთი სამუშაო დღის განმავლობაში. მხოლოდ ასეთი პასუხის შემდეგ შესაძლებელია დოკუმენტების წარდგენა. დოკუმენტები განიხილება სამი თვის განმავლობაში.
ნაბიჯი 3
თუ რუსეთის ბანკის ტერიტორიული სამსახური არ არის კმაყოფილი წარმოდგენილი დოკუმენტაციით, მას შეუძლია გაგზავნოს კომენტარი დოკუმენტებზე. ეს საშუალებას მისცემს ბანკის დამფუძნებლებს შეასწორონ დოკუმენტები. თუ დოკუმენტებზე კომენტარი არ არის, მაშინ ამის შესახებ პოზიტიური დასკვნა იგზავნება რუსეთის ბანკთან - რუსეთის ბანკის საკრედიტო ინსტიტუტების სალიცენზიო საქმიანობისა და ფინანსური რეაბილიტაციის განყოფილებაში. ექვსი თვის განმავლობაში რუსეთის ბანკი განიხილავს განცხადებას და დოკუმენტებს, რომლებიც გადამოწმებულია რეგიონალური ოფისის მიერ და მის დასკვნას. თუ იგი დადებითად გადაწყვეტს გადაწყვეტილებას, იგი აგზავნის შესაბამის მოთხოვნებს ბანკის რეგისტრაციის შესახებ მარეგისტრირებელ ორგანოს (საგადასახადო სამსახურს) და აქციების პირველი გამოცემის რეგისტრაციას.
ნაბიჯი 4
ბანკისთვის ლიცენზიის გაცემის საფუძველია მისი საწესდებო კაპიტალის ასი პროცენტით გადახდა. ბანკში შეიძლება გაიცეს შემდეგი სახის ლიცენზიები:
1. შეასრულოს საბანკო ოპერაციები თანხებით რუბლებში;
2. განახორციელოს საბანკო ოპერაციები უცხოური ვალუტით სახსრებით;
3. საბადოების მოზიდვა და ძვირფასი ლითონების განთავსება;
4. ფიზიკური პირებისგან დეპოზიტების მოზიდვა რუბლებში ან უცხოურ ვალუტაში.
ლიცენზიის მისაღებად განაცხადი უნდა წარუდგინოთ რუსეთის ბანკის ტერიტორიულ სამსახურს.
ნაბიჯი 5
ბანკის საწესდებო კაპიტალის მინიმალური ოდენობა მისი სახელმწიფო რეგისტრაციისთვის განაცხადის შეტანისა და საბანკო ოპერაციების განხორციელების ლიცენზიის გაცემის დღეს განისაზღვრება 180 მილიონი რუბლი. ბანკის საწესდებო კაპიტალში შენატანი შეიძლება იყოს ფული, შენობა, რომელშიც ბანკი განთავსდება, ბანკომატები და ტერმინალები და სხვა მსგავსი ქონება.
