რუსეთის კანონმდებლობას აქვს გარკვეული მოთხოვნები და შეზღუდვები სხვა ქვეყნების ანგარიშების გახსნისა და გამოყენების შესახებ. ამასთან დაკავშირებით, უცხოურ ბანკთან დაკავშირებამდე უნდა იცოდეთ რუსეთის ფედერაციის რეზიდენტების ანგარიშის გახსნის პროცედურის ყველა ნიუანსი.
ინსტრუქციები
Ნაბიჯი 1
შეისწავლეთ რუსეთის ფედერაციის ბანკის 2001 წლის 29 აგვისტოს No100-I ინსტრუქცია "რეზიდენტი ფიზიკური პირების ანგარიშების შესახებ რუსეთის ფედერაციის გარეთ მდებარე ბანკებში". მასში ნათქვამია, რომ ანგარიშის გახსნა შესაძლებელია მხოლოდ უცხოურ ბანკში, რომელიც მდებარეობს ქვეყანაში, რომელიც არის ეკონომიკური თანამშრომლობისა და განვითარების ორგანიზაციის (OECD) ან კაპიტალის გათეთრების პრობლემების სპეციალური ფინანსური კომისიის”FATF” წევრი. ამ ორგანიზაციებს მოუწოდებენ ებრძოლონ უკანონოდ მიღებული თანხების გადარიცხვებს.
ნაბიჯი 2
შეარჩიეთ უცხოური ბანკი, რომელშიც გსურთ ანგარიშის გახსნა. გაგზავნეთ თხოვნა ტელეფონით ან ელექტრონული ფოსტით, თხოვნით გამოგიგზავნოთ ამ ოპერაციისთვის საჭირო დოკუმენტების სია. უფრო მეტიც, თქვენ უნდა გქონდეთ მოქმედი უცხოური და რუსული პასპორტები.
ნაბიჯი 3
შეავსეთ ფორმა და განცხადება. მიაწოდეთ დეტალური ინფორმაცია თქვენს შესახებ, შემოსავლის წყაროების, საცხოვრებელი ადგილისა და ანგარიშის გახსნის მიზნის შესახებ. კითხვარში ასევე მოგეთხოვებათ აღწეროთ თქვენი პირადი ინვესტიციის შეღავათები. მიუთითეთ იმ მომსახურებების ჩამონათვალი, რომელთა გამოყენება გსურთ, ინვესტიციის ოდენობა და გამოყენების ვადა, ასევე ფინანსურ ინვესტიციებთან მუშაობის გამოცდილება.
ნაბიჯი 4
ყველა საჭირო დოკუმენტი გაუგზავნეთ ბანკს ელექტრონული ფოსტით. ზოგიერთ შემთხვევაში, თქვენ უნდა გამოცხადდეთ პირადად, მაგალითად, თუ გსურთ ანგარიშის გადახდის ბარათის მიღება. მიიღეთ დადასტურება საბანკო ანგარიშის გახსნის შესახებ და თანხების გადარიცხვის დეტალები. გთხოვთ გაითვალისწინოთ, რომ გადარიცხვების განხორციელება შესაძლებელია მხოლოდ საგადასახადო ოფისის ინფორმირების შემდეგ.
ნაბიჯი 5
შეატყობინეთ თქვენი საცხოვრებელი ადგილის საგადასახადო სამსახურს საზღვარგარეთ ანგარიშის გახსნის შესახებ. შეტყობინება შედგენილია სპეციალური ფორმით, ორმაგად და წარედგინება ანგარიშის გახსნის დღიდან ერთი თვის განმავლობაში. მითითებული ინფორმაციის ნამდვილობის შემოწმებას დაახლოებით ხუთი დღე სჭირდება, რის შემდეგაც თქვენ დაგიბრუნდებათ წერილის ერთი ასლი სპეციალური ნიშნით. მხოლოდ ამ ნებართვის არსებობა საშუალებას გაძლევთ კანონიერად გადარიცხოთ თანხები უცხოურ ანგარიშებზე.
