ყველა ფირმა, რომელიც იღებს ფულადი სახსრებით, უნდა წარუდგინოს იგი ბანკს რუსეთის კანონის შესაბამისად. ბანკთან ურთიერთობის დასადგენად ორგანიზაციამ მასთან უნდა გახსნას მიმდინარე ანგარიში. რამდენიმე მათგანი შეიძლება იყოს, როგორც ერთ ბანკში, ასევე სხვადასხვა ბანკში.
ინსტრუქციები
Ნაბიჯი 1
მიმდინარე ანგარიშის გახსნისას კომპანიას ადგენს ნაღდი ფულის ნაშთის ლიმიტს. ბანკს უფლება აქვს გააკონტროლოს დადგენილი ლიმიტი, გადაამოწმოს გადაჭარბებულია თუ არა იგი. ფულადი ბალანსის ლიმიტი გამოითვლება წინა სამუშაო კვარტლის ფირმის შემოსავლებისა და ხარჯების საფუძველზე. თუ კომპანია გეგმავს შემოსავლის მოცულობის გაზრდას, მაშინ ლიმიტის გადაანგარიშება შესაძლებელია უფრო დიდი მოცულობით. თუ კომპანიამ ბანკს არ მიაწოდა ინფორმაცია ბრუნვის ლიმიტის გამოანგარიშების ბრუნვის შესახებ, მას შეიძლება დაეკისროს ჯარიმა, ვინაიდან მიღებული თანხა ზედმეტად ჩაითვლება.
ნაბიჯი 2
თანხები, რომლებიც აღემატება დადგენილ ლიმიტს, ექვემდებარება ბანკში ჩაბარებას. ამისათვის თქვენ უნდა გააკეთოთ განცხადება ფულადი შენატანის შესახებ. ამ დოკუმენტს ავსებს კომპანიის თანამშრომელი, რომელიც შემოსავალს იძლევა, ან ბანკის წარმომადგენელი. კომერციული ბანკების უმეტესობა ამ მომსახურებას უზრუნველყოფს. განცხადება ფულადი შენატანის შესახებ შედგება სამი ნაწილისგან: თავად განცხადება, ქვითარი და შეკვეთა. ქვითარი გაიცემა კომპანიის თანამშრომელზე და თან ერთვის ფულადი სახსრების გადინების ბრძანებას, ოპერაციის დასადასტურებლად.
ნაბიჯი 3
თანხის ჩაბარება ბანკში შეიძლება განხორციელდეს ფულადი სახსრების შეგროვების გამოყენებით. ამ მეთოდს აქვს უდავო უპირატესობები. საკოლექციო მომსახურების გამოყენებით კომპანია არაფერს რისკავს, რადგან მას არ უწევს დიდი რაოდენობით ბანკისთვის მიწოდება თავისთავად. ხოლო თუ კომპანიას ბანკთან დადებული აქვს ფულადი სახსრების შეგროვების ხელშეკრულება, მაშინ ეს უკანასკნელი ნაწილობრივ აგებს პასუხს ფულადი სახსრების ბალანსზე. კომპანიას შეეძლება თავიდან აიცილოს ჯარიმები, თუ ფულადი სახსრების ექსპორტი არ მოხდა შემგროვებლების ბრალით.
ნაბიჯი 4
კოლექციონერებთან თანხების გადარიცხვისას ბუღალტერი ავსებს სამოტივაციო ფურცელს, რომლის ერთი ასლი რჩება კომპანიაში, მეორე ბანკს გადაეცემა. ანგარიშზე თანხის ჩარიცხვის შემდეგ, ბანკი კომპანიის ბუღალტერს უგზავნის ოპერაციის დამადასტურებელ მემორიალურ ორდერს. ნაღდი ფულის შეგროვების სერვისთან დაკავშირებული ერთადერთი მინუსი ის არის, რომ კომპანია დამატებით ხარჯებს ატარებს.
