საბანკო სექტორი და ყველაფერი, რაც ფულს უკავშირდება, მოითხოვს დეტალების სიმკაცრესა და დაცვას. დოკუმენტებში სწორად შევსებული ველების გარეშე შეუძლებელია გადახდის მიღება. ამიტომ, აქტუალური ხდება რეკვიზიტების მოგვარების შესაძლებლობა.
არ შეცდეთ
მკაცრად რომ ვთქვათ, რეკვიზიტები ადამიანის იდენტიფიკაციის ფორმაა. TIN, საბანკო ანგარიშები, კერძო ბიზნესის მფლობელების და მსხვილი ორგანიზაციების გადახდის დეტალები - ეს არის დეტალები. მაგრამ ამა თუ იმ შემთხვევაში მათი მიზანი და გამოყენების ფორმა განსხვავებულია.
რეკვიზიტები აუცილებელია გარიგების გამჭვირვალეობისა და მასში მონაწილე მხარეთა ურთიერთნდობისთვის. არცერთი გადახდის სისტემა არ გასცემს სანდო ლიმიტს გადახდის ავთენტური დეტალების გარეშე.
ვისთვის
ეს განსაკუთრებით ეხება ინდივიდუალურ მეწარმეებს (IE), რომლებიც არც ისე ცნობილია, როგორც ბანკები, მსხვილი საწარმოები და ა.შ. რეკვიზიტების დახმარებით ხდება ინფორმაციის სწრაფი შემოწმება მეწარმის შესახებ და მათ გარეშე ბიზნესი ხდება უკანონო.
შეუძლებელი იქნება თქვენი ბიზნესის წარმატებით წარმართვა, რადგან არც ერთ პოტენციურ კლიენტს არ სურს მონაწილეობა მიიღოს მისთვის საეჭვო გარიგებაში.
მოდით განვიხილოთ კონკრეტული მაგალითები
ფიზიკური პირის საბანკო რეკვიზიტები ითვალისწინებს საბანკო ანგარიშის ან ბარათის მფლობელის შესახებ სავალდებულო მონაცემების არსებობას:
-საწყისები;
- საჭიროა TIN, ბიუჯეტში გადახდებისთვის საჭიროა საგუშაგო - ბანკში რეგისტრაციის მიზეზის კოდი;
- მიმდინარე ანგარიშის ნომერი;
- ბენეფიციარის ბანკის სრული სახელი და ადგილმდებარეობის მისამართი;
-BIK - ბანკის საიდენტიფიკაციო კოდი, რომელშიც ანგარიში იხსნება;
-სა korrespondent ანგარიში;
- უკრაინისთვის უნდა მიუთითოთ MFO - საერთაშორისო ფილიალის ბრუნვა.
უკრაინაში არსებობს სატრანზიტო ანგარიშის კონცეფცია, რომლის მეშვეობითაც გადახდები პირდაპირ ბანკში მოდის, ხოლო გადახდის მიზანი ყველაზე მნიშვნელოვან პუნქტად ითვლება. საწარმოების უმეტესობა იყენებს სატრანზიტო ანგარიშს, რომლის ანგარიშებზე გადასახადები გადაირიცხება EDRPOU კოდის მიხედვით - უკრაინის საწარმოთა და ორგანიზაციების ერთიანი სახელმწიფო რეესტრი.
ზოგი ბანკი ან გადახდის სისტემა მოითხოვს, რომ მიუთითოთ გადახდის მიზანი და ინფორმაცია ბარათის ან ანგარიშის მფლობელის შესახებ, რომელიც უნდა შევსდეს. თქვენ ასევე გჭირდებათ იურიდიული მისამართი ან ფაქტობრივი რეგისტრაციის ადგილი, რაც იგივეა.
საწარმოებისა და ინდივიდუალური მეწარმეებისთვის, ზოგადად, დეტალები იგივეა, მხოლოდ ისინი განსხვავდებიან და ემატება ზოგიერთი სვეტი.
საბანკო რეკვიზიტები წარმოადგენს გადასახადების "გამტარებს", აფიქსირებს მათ მიღებას, ხოლო საწარმოს ან ინდივიდუალური მეწარმის დეტალები არის საქმიანობის სპეციალიზაციის, მესაკუთრის ვინაობისა და ადგილმდებარეობის იდენტიფიკატორი.
ბოლო ხუთი პუნქტი არის უნიკალური, საერთო და სავალდებულო, რომლის გარეშე არცერთი საკრედიტო დაწესებულება არ დაიწყებს ფინანსური ოპერაციების დამუშავებას.
ამრიგად, რეკვიზიტები აუცილებელია, რომ ინდივიდმა ან საწარმოს აწარმოოს ადეკვატური ეკონომიკური ურთიერთობა იმავე ადამიანებთან ან ორგანიზაციებთან - ეკონომიკური საქმიანობის სუბიექტებთან. თავად დეტალების არსებობის გარდა, თქვენ უნდა გაითვალისწინოთ მათი სწორი შევსება, რომელთა გარეშე შეუძლებელია ლაპარაკი გათვლებით.
გარდა ამისა, ბანკის უსაფრთხოების სამსახურს შეუძლია დაბლოკოს ანგარიში, თუ მონაცემები არასწორად არის წარდგენილი.
