თითოეული კომპანია ვალდებულია დადოს ფულადი სახსრების ლიმიტი მომსახურე ბანკთან. მხოლოდ დადგენილი ლიმიტის თანხის შენახვა შეიძლება სალაროში. თუ შემოწმების დროს დადგინდა, რომ თანხები აღემატება ლიმიტის ოდენობას, მაშინ ჯარიმა გაიცემა ზედმეტი ოდენობით.
ინსტრუქციები
Ნაბიჯი 1
შეათანხმეთ ბანკი, რომელიც თქვენს კომპანიას ემსახურება, ფულადი სახსრების ლიმიტის ოდენობას. თუ რამდენიმე ბანკი მოგემსახურებათ, აირჩიეთ თქვენთვის სასურველი ბანკი. ყველა სხვა ბანკი უნდა იყოს ინფორმირებული ლიმიტის ოდენობისა და ბანკის შესახებ, რომელთანაც შეთანხმებულია ეს ლიმიტი.
ნაბიჯი 2
ლიმიტის გამოსათვლელად, თქვენ უნდა აიღოთ ფულადი სახსრების მიღების ოდენობა ბოლო სამი თვის განმავლობაში. გამოთვალეთ თქვენი საშუალო დღიური შემოსავალი. ამისათვის, სამ თვიანი შემოსავლის ოდენობა დაყავით იმ დღეების რაოდენობაზე, რომლისთვისაც იგი მიიღო. საშუალო საათობრივი შემოსავლის გამოსათვლელად, მიღებული თანხა დაყავით სამუშაო საათების რაოდენობაზე.
ნაბიჯი 3
შემდეგ გამოთვალეთ ხარჯები. გაანგარიშებაში არ შედის ხელფასები, სტიპენდიები და შეღავათები. ხარჯების ოდენობა დაყავით ამ ხარჯების პერიოდზე. თქვენ მიიღებთ ხარჯების საშუალო დღიურ ოდენობას.
ნაბიჯი 4
შეგროვების ხარჯებისა და ვადების გათვალისწინებით, გამოთვალეთ ფულადი სახსრების ბალანსის ლიმიტი. საწარმოს ნორმალური მუშაობისთვის ლიმიტის დაწესება შეგროვების ვადის გასვლამდე.
ნაბიჯი 5
საწარმოებს, რომლებიც განლაგებულია ბანკიდან დიდ მანძილზე, ყოველდღიური შეგროვების შეუძლებლობით, უფლება აქვთ დაადგინონ ბალანსის ლიმიტი, რომელიც ტოლია რამდენიმე დღისა, რაც დამოკიდებულია შემოსავლის მიწოდების დროზე.
ნაბიჯი 6
უმჯობესია მიუთითოთ ლიმიტის ოდენობა უფრო მეტი თანხით, ვიდრე სხვაობა საშუალო დღიურ შემოსავალსა და საშუალო დღიურ ხარჯებს შორის. საწარმოს მიზანია რაც შეიძლება მეტი ლიმიტის დაბრუნება. საბოლოო გადაწყვეტილებას იღებს ბანკი.
ნაბიჯი 7
ლიმიტის გაანგარიშებისას უნდა მიუთითოთ მისი გამოყენების მიზანი. დოკუმენტი შედგენილია ორ ეგზემპლარად. თითოეულ ასლს ხელს აწერს საწარმოს ხელმძღვანელი და მთავარი ბუღალტერი. განყოფილებაში - ბანკის გადაწყვეტილებები, ბანკის ხელმძღვანელის ხელმოწერა და ბანკის ბეჭედი.
