ბანკის ინსაიდერი არის ფიზიკური ან იურიდიული პირი, რომელსაც აქვს წვდომა კონფიდენციალურ ინფორმაციაზე. სპეციალური დებულებებით შემოიფარგლება შეზღუდვები, რომლებიც დაცულია ჩვენი ქვეყნის კანონმდებლობით. წესების დარღვევის შემთხვევაში, პირთა პასუხისგებაში მიცემა შესაძლებელია სისხლის სამართლის ან ადმინისტრაციული პასუხისმგებლობით.
ბანკის ინსაიდერლი ინგლისურიდან ითარგმნება როგორც "შიგნით". ეს არის ადამიანი, რომელსაც აქვს სარგებელი, მოქმედებს საკუთარი ინტერესებიდან გამომდინარე. მას შეუძლია პირდაპირ ან ირიბად მიიღოს ნებისმიერი კონფიდენციალური ინფორმაცია ოფიციალური პოზიციის გამოყენებით. მიღებული ინფორმაციის გამოყენება შეიძლება როგორც პრივილეგიების მისაღებად, როგორც თავად ბანკში, ისე მის გარეთ.
ინსაიდერები არიან:
- საფინანსო ინსტიტუტის თანამშრომლები;
- აქციონერები;
- აქციონერები;
- დირექტორთა საბჭოს წევრები;
- სარევიზიო კომისიის წევრები;
- ახალი ამბების სააგენტოები;
- სხვა პირები, რომლებიც გავლენას ახდენენ კაპიტალის წილზე.
ხშირად, ზემოხსენებული კატეგორიების ახლობელ ადამიანებს ასევე უწოდებენ ინსაიდერებს, რომლებსაც შეუძლიათ მიიღონ და გამოიყენონ ინფორმაცია საკუთარი შეხედულებისამებრ.
არ შეიცავს შინაგან ინფორმაციას, რომელიც ხელმისაწვდომი გახდა შეუზღუდავი რაოდენობის ადამიანებისთვის, ასევე ინფორმაციას, რომელიც მოიპოვა საჯაროდ ხელმისაწვდომი კვლევითი ინფორმაციის საფუძველზე. ეს უკანასკნელი წარმოდგენილია პროგნოზირებით, შეფასების აქტივობებით და რეკომენდაციებით.
უსასყიდლოდ, კონფიდენციალური ინფორმაციის შემცველი ინფორმაცია სახელმწიფო ორგანოების მიერ მოწოდებულია მოთხოვნის საფუძველზე. ამ უკანასკნელს ხელი უნდა მოაწეროს უფლებამოსილმა პირმა, მიეთითოს ინფორმაციის გამჟღავნების მიზანი და მათი მიწოდების დრო.
ინსაიდერთან ბანკების ურთიერთქმედების თავისებურებები
თითოეულ ფინანსურ ინსტიტუტს აქვს საკუთარი შინაგანი ინფორმაციის სია. ეს ჩვეულებრივ მოიცავს ინფორმაციას:
- აქციონერთა კრების მოწვევისა და ჩატარების შესახებ;
- სამეთვალყურეო საბჭოს სხდომის დღის წესრიგი;
- ერთადერთი აღმასრულებელი ორგანოს უფლებამოსილების ვადამდე შეწყვეტა;
- საგანგებო შეხვედრების ჩატარება;
- კონტროლირებადი ორგანიზაციების გაჩენა;
- კლიენტების შეკვეთები გარიგებებთან და კონტრაქტებთან მიმართებაში და ა.შ.
თითოეული ბანკი ადგენს ინსაიდერების ჩამონათვალს. ამის შემდეგ დაწესებულია შეზღუდვები ასეთ პირებზე. მათი დარღვევის შემთხვევაში, სისხლისსამართლებრივი და ადმინისტრაციული პასუხისმგებლობა შესაძლებელია.
შეტყობინებების სისტემის გამოყენება ინსაიდერებთან მუშაობისას
ასეთმა მოქალაქეებმა, ფინანსური ინსტრუმენტების გამოყენებისას, მოგების მისაღწევად, 10 დღის განმავლობაში უნდა წარუდგინონ შეტყობინება რუსეთის ბანკს. ამის მიზეზი შეიძლება იყოს კონკრეტული ფინანსური ინსტიტუტის ან რუსეთის ბანკის როგორც მოთხოვნა, ასევე შეკვეთა.
ერთ შეტყობინებაში შეგიძლიათ ერთდროულად განაცხადოთ რამდენიმე ტრანსაქციის შესახებ. თუ ქაღალდის გარემო რამდენიმე ფურცლისგან შედგება, თითოეული მათგანი უნდა იყოს შეკრული და დანომრილი. მოქალაქე ხელს აწერს თითოეულ გვერდს ოფიციალური დოკუმენტის გაგზავნამდე.
ინსაიდერები შეიძლება იყვნენ არა მხოლოდ ფიზიკური პირები, არამედ იურიდიული პირებიც. ამ შემთხვევაში, დოკუმენტს ემყარება ბეჭედი, დამოწმებული უფლებამოსილი პირის ხელმოწერით.
ინფორმაციის ხელმისაწვდომობის პროცედურა
ასეთ ინფორმაციაზე დაშვება დაშვებულია მხოლოდ იმ პირებზე, რომლებიც მითითებულია სპეციალურ სიაში. ჩვეულებრივ, ასეთ მოქალაქეებთან იდება შრომითი, სამოქალაქო სამართლის ხელშეკრულებები. ინფორმაციის გამოყენების წესები და შეზღუდვები შეიძლება აღწერილი იყოს სამუშაოს აღწერილობებში ან დამატებით ხელშეკრულებებში.
მითითებული წესების დაცვაზე კონტროლი სპეციალური ინფორმაციული ტექნოლოგიების უსაფრთხოების განყოფილებებს ევალება. ისინი აკონტროლებენ დადგენილი კონფიდენციალურობის რეჟიმის დაცვას, იღებენ ზომებს, რომლებიც მიზნად ისახავს გარკვეული ინფორმაციის დამალვას ფართო სპექტრის ადამიანებისთვის.
ბანკი პასუხისმგებელია რეჟიმის შესაბამისობის აუცილებელი ტექნიკური და ორგანიზაციული პირობების უზრუნველყოფაზე. ამავე დროს, მას შეუძლია განახორციელოს სპეციალური პროცედურები, რომლებიც მიზნად ისახავს ინფორმაციის დაცვას.ეს მოიცავს ტექნიკურ დაცვას, უნებართვო პირების ხელმისაწვდომობის შეზღუდვას, სპეციალისტების სამუშაო ადგილების დაცვას და იმ ტერიტორიების დაცვას, სადაც დოკუმენტები ინახება.
დასასრულს, ჩვენ აღვნიშნავთ: ზოგჯერ ადამიანი შემთხვევით იძენს შინაგან ინფორმაციას. ამ შემთხვევაში მან უნდა შეწყვიტოს მისი გაცნობა, მიიღოს ყველა შესაძლო მოქმედება, რომ ეს კონფიდენციალური იყოს.
