თითოეულ ფირმას აქვს ფულადი სახსრების შენახვის უფლება. ლიმიტი ვრცელდება სესხების ოდენობაზე, გამოყოფილი შემოწირულობებით, საქონლისა და მომსახურების გაყიდვიდან მიღებული თანხით. გამონაკლისია ხელფასების, სოციალური შეღავათების და სტიპენდიებისათვის გათვალისწინებული თანხები, მაგრამ ამ ფულის შენახვა ასევე შესაძლებელია მოლარეში არა უმეტეს სამი სამუშაო დღის განმავლობაში. მხოლოდ შორეული ჩრდილოეთითა და ექვივალენტური ტერიტორიების საწარმოებში - 5 სამუშაო დღე. ეს პერიოდი მოიცავს ბანკში თანხის მიღების დღეს. ამ პირობების ამოწურვის შემდეგ, თანხა უნდა დაუბრუნდეს ბანკს.
ინსტრუქციები
Ნაბიჯი 1
ლიმიტის დასადგენად, მიაწოდეთ ბანკს, რომელიც თქვენს კომპანიას ემსახურება, დადგენილი ფორმით ანგარიშსწორებით. თუ თქვენს კომპანიას აქვს რამდენიმე მიმდინარე ანგარიში სხვადასხვა ბანკში, მაშინ დაუკავშირდით თქვენს მიერ არჩეულ ბანკს. თქვენი კომპანიისთვის ლიმიტის ოდენობის დადგენის შემდეგ, თქვენ უნდა აცნობოთ ყველა ბანკს, რომელშიც არის ანგარიშები. ლიმიტის გაანგარიშება მოცემულია ორ ეგზემპლარად. თითოეულ ასლში ბანკი მიუთითებს ლიმიტის განსაზღვრულ ოდენობასა და თქვენი ორგანიზაციისთვის მისი დახარჯვის მიზანს. მითითებული თანხის მიღება შესაძლებელია ნაღდი ფულით მოლარეში მიღებული თანხით.
ნაბიჯი 2
გაანგარიშების დასაწყისში მიუთითეთ ორგანიზაციის სახელი და ანგარიშის ნომერი, ბანკის სახელი. ლიმიტის ინდიკატორების გამოსათვლელად გამოიყენეთ შემოსავლის ოდენობა 3 თვის განმავლობაში. გაითვალისწინეთ ყველა თანხა, რაც მოლარეში მოდის - სესხები, მიზნობრივი ქვითრები და სხვა სახსრები, ვინაიდან ლიმიტის შემოწმებისას, ბანკი ითვალისწინებს მთლიანი თანხის ოდენობას.
ნაბიჯი 3
შემოსავლის ოდენობა დაყავით სამი თვის განმავლობაში ამ პერიოდის სამუშაო დღეების რაოდენობაზე. ეს საშუალებას გაძლევთ განსაზღვროთ საშუალო დღიური შემოსავალი და იყოფა სამუშაო საათების რაოდენობაზე - საშუალო საათობრივი.
ნაბიჯი 4
განსაზღვრეთ ფულის ოდენობა, რომელიც დაიხარჯა საყოფაცხოვრებო საჭიროებებზე, სამგზავრო და სხვა ხარჯებზე, ხელფასებისა და სოციალური დახმარებების გარდა გამოთვალეთ საშუალო დღიური ხარჯი მოცემული პერიოდის სამუშაო დღეების რაოდენობის დაყოფის მიხედვით.
ნაბიჯი 5
განსაზღვრეთ და მიუთითეთ ვადის გადაჭარბებული შემოსავალი. ლიმიტს ადგენს ბანკი, რაც დამოკიდებულია კომპანიასა და ბანკს შორის მანძილიდან და საღამოს ან მხოლოდ რამდენიმე დღეში ერთხელ შეგროვების შესაძლებლობის მიხედვით. ბანკი ადგენს ისეთ ლიმიტს, რომელზეც მოცემულ საწარმოს შეუძლია იმუშაოს ნორმალურ რეჟიმში შეგროვების მომენტამდე.
ნაბიჯი 6
გაანგარიშების შემდეგ სტრიქონებში მიუთითეთ მოთხოვნილი ლიმიტის ოდენობა. გაუთვალისწინებელი ხარჯებისგან ჰეჯირების სურვილს, კომპანია, როგორც წესი, აფასებს ლიმიტის მოთხოვნილ რაოდენობას. ბანკები ამას ხელს არ უშლიან.
ნაბიჯი 7
გაანგარიშების შემდეგ - მიუთითეთ ფულადი სახსრების ხარჯვის მიზანი. თქვენ შეგიძლიათ მიუთითოთ - ხელფასი, სოციალური შეღავათები, შეფუთვის შეძენა, მგზავრობა და სხვა სახის ხარჯები ამ კომპანიის შეხედულებისამებრ.
ნაბიჯი 8
ფულადი სახსრების დახარჯვის ნებართვის მიღება შესაძლებელია მხოლოდ იმ შემთხვევაში, თუ საწარმოს ყველა დონეზე არ აქვს ვალი.
ნაბიჯი 9
ლიმიტის გაანგარიშების შევსება ყოველწლიურად სრულდება. დასაშვები ლიმიტის გადაჭარბებისათვის გათვალისწინებულია ჯარიმებისა და ადმინისტრაციული სახდელების სისტემები.
