2016 წლის 30 ივნისიდან რუსეთის ცენტრალური ბანკი გეგმავს კაპიტალის ამნისტიის პროცედურის დასრულებას, რომლის დროსაც განხორციელდა მოქალაქეების საკუთრებაში არსებული თანხების ლეგალიზაციის პრაქტიკა. მალე ყველა ბანკს ექნება სრული უფლება გადაწყვიტოს, მისცეს დეპოზიტები მოქალაქეებს თუ არა. ამიტომ, 2016 წლის მეორე ნახევარში, ყველა კლიენტს შეექმნება სირთულეები საბანკო დეპოზიტებთან გარიგების განხორციელებისას. ეს ეხება ფიზიკურ, იურიდიულ და ინდივიდუალურ მეწარმეებს.
2016 წელს დასრულდება ვლადიმერ პუტინის მიერ შემოღებული კაპიტალის ამნისტიის პროცედურა, რომელიც მიზნად ისახავს საეჭვო შემოსავლების გარკვევას.
გასულ წელს რუსეთის ბანკმა საკრედიტო ინსტიტუტებს მისცა მათი მეანაბრეების სახსრების კონტროლისა და გადამოწმების უფლება, მაგრამ 2015 წლიდან მხოლოდ რუსეთის ფედერაციის სბერბანკმა გამოიყენა ეს უფლება.
კლიენტებს სბერბანკში დეპოზიტის გახსნის პრობლემა არ შეექმნებათ, მათ მხოლოდ პასპორტი სჭირდებათ. სირთულეები დაიწყება, თუ მეანაბრეს სურს თავისი დეპოზიტის ოპერაციების განხორციელება 1,5 მილიონი რუბლის ოდენობით, კერძოდ, თანხის გატანა ან გადარიცხვა. ამ შემთხვევაში მეანაბრეს უნდა წარუდგინოს საბუთები, რომლებიც დაადასტურებს მათი თანხების კანონიერებას (ქონების გაყიდვის სერთიფიკატები, 2-NDFL სერთიფიკატი, საბუღალტრო განყოფილების დოკუმენტები და ა.შ.). უფრო მეტიც, სახელმწიფოს ჯერ არ აქვს დადგენილი გარკვეული დოკუმენტაციის ნუსხა, რომელიც დაადასტურებს სახსრების წყაროებს, რაც ნიშნავს, რომ თითოეულ ბანკს აქვს უფლება, თავისი შეხედულებისამებრ მოითხოვოს სხვადასხვა საბუთები და გადაწყვიტოს, დაუშვას ანაბრის ოპერაციები თუ არა.
დღემდე, საბანკო სექტორში ამგვარი ინოვაციების დანერგვით, დეპოზიტორებისგან უკვე მიღებულია საჩივრები და უკმაყოფილება.
სხვა საკრედიტო ორგანიზაციები, სბერბანკის გარდა, მაგალითად, ალფა-ბანკი და VTB24, ჯერ არ მიმართავენ კლიენტის სახსრების წყაროების შესახებ ინფორმაციის კონტროლს და შეგროვებას და არ სჭირდებათ შემოსავლის ლეგალიზაციის სერთიფიკატები დეპოზიტებთან გარიგების განხორციელებისას.
რაც შეეხება თანხას, 2001 წლის 7 აგვისტოს No 115 ფედერალური კანონი ადგენს სავალდებულო კონტროლს 600 ათასი რუბლის ან მეტი ოდენობის გარიგებებზე. ან მისი ექვივალენტი უცხოურ ვალუტაში. ასევე, ნებისმიერი თანხა ექვემდებარება კონტროლს, თუკი არსებობს საეჭვო შემოსავლის წყარო.
რუსეთის ცენტრალური ბანკის ფინანსური მონიტორინგისა და ვალუტის კონტროლის დეპარტამენტის უფროსის მოადგილემ ილია იასინსკიმ განაცხადა, რომ კაპიტალის ამნისტიის ვადის ამოწურვის შემდეგ, ბანკებს მოეთხოვებათ დაადასტურონ თავიანთი კლიენტების ფულისა და ქონების კანონიერება. ეს ეხება როგორც ახალ დეპოზიტებს, ასევე დეპოზიტებს, რომლებიც ამნისტიის დასრულებამდე უკვე საბანკო ანგარიშებზე იყო.
